Aplikacja - kredyty

Aplikacja dla Ocean Group została stworzona w odpowiedzi na potrzebę usprawnienia czasochłonnego procesu porównywania aktualnych ofert kredytowych z kredytami sprzedanymi w przeszłości. Głównym celem aplikacji było wsparcie procesu sprzedaży kredytów oraz analiza wcześniejszych umów kredytowych w odniesieniu do obecnych ofert rynkowych. Aplikacja powstała w infrastrukturze AppSheet, integrując bazę klientów, kredytów zamkniętych, aktualnych ofert rynkowych oraz zarządzanie zadaniami, co znacząco przyspieszyło i zautomatyzowało kluczowe procesy w firmie.

Cel projektu

Naszym celem było stworzenie aplikacji, która umożliwi analizę kredytów sprzedanych w przeszłości w kontekście obecnych ofert kredytowych, automatyzację procesów kredytowych oraz usprawnienie komunikacji z klientami. Kluczową funkcjonalnością było umożliwienie użytkownikom porównywania obecnych ofert z wcześniej zaciągniętymi kredytami, co miało na celu wskazanie możliwych oszczędności oraz skrócenia okresu spłaty.

Funkcjonalności aplikacji

1) Baza klientów i kredytów - Aplikacja zawiera rozbudowaną bazę klientów oraz kredytów, zarówno tych zamkniętych, jak i w procesie sprzedaży. Każdy klient ma pełną historię zaciągniętych kredytów, co umożliwia łatwe przeglądanie i analizę poprzednich umów kredytowych w kontekście nowych ofert.

2) Moduł porównywania ofert - Kluczową funkcjonalnością aplikacji jest moduł porównywania obecnych ofert kredytowych z kredytami zawartymi w przeszłości. Aplikacja automatycznie analizuje kredyty sprzedane wcześniej, uwzględniając takie parametry jak stałe lub zmienne oprocentowanie oraz stopień spłaty kredytu do momentu analizy. System oblicza harmonogram spłat dla nowej oferty, wskazując, o ile niższa mogłaby być rata kredytu, gdyby klient skorzystał z aktualnej oferty. Dodatkowo, aplikacja oblicza, o ile można skrócić okres kredytowania, zachowując tę samą wysokość raty.

3) Proces sprzedaży kredytu - Aplikacja wspiera cały proces sprzedaży kredytu – od przygotowania wniosku, przez dobór odpowiedniego banku, aż po decyzję kredytową. System prowadzi użytkownika krok po kroku przez proces, automatyzując wiele zadań, co zmniejsza obciążenie pracowników i przyspiesza realizację transakcji.

4) System powiadomień dla klientów - W aplikacji zaimplementowano system powiadomień, który informuje klientów na różnych etapach procesu kredytowego. Klienci otrzymują powiadomienia na początku procesu, gdy pojawi się nowa oferta oraz po podjęciu decyzji kredytowej. Dzięki temu komunikacja z klientami jest bardziej efektywna i pozwala na szybkie reagowanie.

5) Migracja danych - W ramach projektu przeprowadziliśmy migrację danych z dwóch różnych źródeł, co pozwoliło na pełną integrację wcześniejszych danych z nowym systemem. Dzięki temu wszystkie informacje są dostępne w jednym miejscu, co ułatwia zarządzanie i analizę.

Korzyści dla klienta

1) Porównanie ofert: Kluczową wartością aplikacji jest możliwość dokładnego porównania obecnych ofert kredytowych z wcześniej zaciągniętymi kredytami, co pozwala na wskazanie potencjalnych oszczędności dla klientów. Wcześniej manualnie zajmowało to ponad 20 minut klientowi.

2) Automatyzacja procesu: Aplikacja usprawnia proces sprzedaży kredytów, automatyzując kluczowe etapy, co oszczędza czas pracowników i przyspiesza finalizację transakcji.

3) Skuteczna komunikacja: System powiadomień zapewnia bieżącą komunikację z klientami, co zwiększa ich zaangażowanie i pozwala na szybsze podejmowanie decyzji.

Podsumowanie

Aplikacja dla Ocean Group znacząco usprawniła proces porównywania kredytów oraz zarządzanie ofertami kredytowymi. Kluczowe funkcjonalności, takie jak analiza kredytów zawartych w przeszłości w kontekście nowych ofert, automatyzacja procesu sprzedaży oraz system powiadomień, przyczyniły się do poprawy efektywności działania firmy. Dodatkowo, pełna migracja danych umożliwiła integrację wcześniejszych informacji z nowym systemem, co usprawniło zarządzanie danymi.

W Digital Development Sp. z o.o. dostarczamy innowacyjne rozwiązania, które realnie wpływają na efektywność i zarządzanie w firmach. Zapraszamy do współpracy przedsiębiorstwa, które chcą zautomatyzować swoje procesy biznesowe i poprawić jakość obsługi swoich klientów.

‍